Szanowni Państwo,
Bank Spółdzielczy w Tarczynie informuje, że obowiązuje Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1113 z dnia 31 maja 2023 roku w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych niektórych kryptoaktywów oraz zmiany dyrektywy (UE) 2015/849 (Dz.U.UE.L.2023.150.1 z dnia 9 czerwca 2023 r.) (dalej Rozporządzenie).
Rozporządzenie wymaga, aby umieszczać na dyspozycji przelewu krajowego lub zagranicznego, bez względu na walutę, składanej zarówno w formie papierowej, jak i za pośrednictwem systemu bankowości internetowej i mobilnej następujące informacje:
- numer rachunku zleceniodawcy
- numer rachunku odbiorcy
- pełną nazwę / imię i nazwisko zleceniodawcy
- pełną nazwę / imię i nazwisko odbiorcy
- pełny adres zleceniodawcy: miasto, nazwa ulicy z numerem domu i lokalu
Dyspozycja przelewu bez prawidłowych informacji lub z błędnymi informacjami o zleceniodawcy lub odbiorcy, ze względu na obowiązki wynikające z Rozporządzenia mogą powodować:
- opóźnienie w wykonaniu przelewu
- odrzucenie przelewu
- wstrzymanie
W związku z powyższym prosimy Państwa o dokładne uzupełnianie:
- danych zleceniodawcy i odbiorcy w przypadku dyspozycji papierowych,
- danych odbiorcy dla płatności dokonywanych za pośrednictwem bankowości internetowej i mobilnej (prosimy o sprawdzenie czy dane kontrahentów, które mają Państwo zapisane w swoich systemach lub w systemie bankowości internetowej naszego Banku są kompletne, tj. zgodne z powyższym zakresem danych).
Dane zleceniobiorcy i odbiorcy nie mogą zawierać inicjałów, pseudonimów, nieoficjalnych zwrotów lub skrótów, poza ogólnie przyjętymi dla form prawnych, ani tytułu płatności.
Przykładowe błędy: zamiast imienia i nazwiska wpisywane są „ojciec”, „ciotka”,
zamiast nazwy przedsiębiorcy wpisywane są „sklep”, „hydraulik”, „paznokcie”, „spółka”
zamiast nazwy danej gminy wpisywane są „śmieci”, „odpady”, „imię i nazwisko wpłacającego i za odpady” zamiast nazwy rady rodziców wpisywane są dane dziecka, klasy, „za obiady”.
Ze względu na obowiązek sprawdzania przez Bank kompletności danych zleceniodawcy i odbiorcy przelewu zwracamy się o przekazanie kontrahentom lub osobom, od których otrzymują Państwo przelewy krajowe i zagraniczne swoich pełnych danych, tj. imienia i nazwiska lub nazwy Państwa firmy, zgodnej z dokumentami rejestrowymi złożonymi w Banku (jeśli takich danych obecnie nie posiadają).
Zgodnie z Rozporządzeniem pracownicy Banku będą prosić Państwa o okazanie dokumentu tożsamości podczas dokonywania transferów środków pieniężnych, w tym wpłat gotówkowych, bez względu na kwotę transakcji.
Powyższe zasady są podyktowane koniecznością wypełniania przez Bank obowiązków wynikających z obowiązujących przepisów prawnych.
Zarząd Banku Spółdzielczego w Tarczynie
